U8票据拆分应用方案

背景介绍：

一、 政策背景

根据上海票交所《关于实施系统融合有关工作的通知（票交所发〔2022〕99号）》的通知，上海票交所将于2023年底完成新老电票切换。通知的要点包括：一、要求从现在开始，老电票开票的到期日不晚于2023年12月31日；二、自2024年1月1日起，市场参与者统一通过新一代电票系统开展业务；三、老电票系统于2024年1月28日停止提供直连服务，对于存量仍未结清业务将通过数据库迁移到新一代票据业务系统办理。

 

二、 新一代票据系统

新一代票据业务系统是上海票据交易所建设的综合性票据业务平台，将原电子商业汇票系统（ECDS）和中国票据交易系统（CPES）进行了融合，实现了一个系统、一套接口功能兼容纸电票据全生命周期业务流程。

1、创新票据签发方式，支持出票人签发以标准金额票据（0.01元）组成的票据包。票据（包）金额与子票区间相对应，即票据（包）金额=子票区间*标准金额。

2、分包流转：持票人在办理票据的背书转让、贴现、保证、质押、存托等业务时，可将持有的票据包按实际金额分包使用。

  

新系统票面信息示例

票据号变化：票据号由票据包号和子票区间组成，票据包以票据包号标识，票据包中的单张标准金额票据以子票区间标识区分。

票据包号：新票据系统票据（包）号码共30位，票据号码第1位与第2位之间、第13位与第14位之间、第21位与第22位之间、第29位与第30位之间分别空一格。

 

 

票号第一位规则：金融机构签发的票据，5为银票，6为商票。通过供应链平台签发的，银票为7，商票为8。

子票区间则是一个数字区间，如果为“0”则表示这张票据不可拆分，如果是一个数字区间，比如1-1000000，则表示这个票据包的金额为10000.00元。

 

场景详细描述：

1）票据找零 

票据找零是指出票人向供应商背书转让票据3500用以支付货款，出票人所转让票据金额超出应付款项2000部分，供应商以较小金额票据1500背书转让给出票人的方式进行差额找回，或是客户向出票人背书转让票据，票据金额3500大于出票人应收款项2000部分，出票人以电汇方式进行差额找回。 

 

（2）大票换小票 

大票换小票是指将自客户收到的大额票据兑换为多张小额票据用于支付货款，出票人进行的换票均为换出大额票据，换入小额票据。出票人在经营过程中，会收到客户背书转让的应收票据，由于出票人单笔销售规模通常大于单笔采购规模，因此一般收到的应收票据票面金额较大，但对外支付所需款项的单笔金额较小。在此背景下，出票人通过大票换小票的方式来解决收到的票据票面金额与支付款项的金额存在错配的情况。 

 

注意：换票或找零业务必须拥有相对应大小的票据并在系统中录入该票据才能进行。

因为票据的不可分割属性，导致了存量票据与实际支付需求难以适合匹配，常常引起手中握有大量票据，却因无符合支付款项面值的票据而无法支付的情况出现，浪费了资源的同时，也增加了企业的资金成本。允许拆分票据的出现就是解决单张票据无法适配任意金额支付的需求。

新一代票据系统支持票据等分化后：

出票人A签发给收款人B一张100万票据包。

B可在收到票据包后，根据实际付款需求自行拆分，例如可拆分成50万、30万、20万分别支付给C、D、E。

C又可自行拆分为15万、35万支付给F、G。

 

现在实现方式：

一、 补丁安装

双击运行点安装，数据源选择需要使用的账套，该插件做了授权控制，使用需授权。

二、 补丁配置

新增加了四个字段，在票据拆分配置里面选择空余的自定义项，票据包号和子票区间需要长度在60以上，点保存。注意做了拆分动作之后该配置不能再更改。

 

在格式设置里面讲对应的自定义项显示出来。

 

三、 票据录入

 

票据包号+子票区间进行唯一性校验。

拆分状态：自动回写，1为已拆分，0为未拆分。

母票ID：后台关联子票与母票的字段，可不显示。

票据录入审核后会生成收款单，收款单生成凭证：

借：应收票据

贷：应收账款

四、 票据拆分

点击商业汇票上的功能按钮‘拆分‘。

 

       弹出拆分子票的窗口，点击生单自动生成子票票据，新生成的子票商业汇票是已收款状态但不生成收款单。母票回写拆分状态，后续不可再做业务处理，但可复制。

 

 

前期考虑到该票据不需要拆分，只需通过票据包号区别票据，子票区间允许为空。

 

跨月后需要进行拆分时，可以补录子票区间，并实现录入开始区间，根据票面金额自动生成结束区间

 

五、 子票增行

 

默认拆分成两张，金额对半，点击增行可以增加多张子票，子票区间随着子票金额的修改而变动，所有子票金额合计不能大于母票金额。

六、 关联查询

 

子票上点联查母票可跳转到已拆分的母票界面。

 

母票可直接关联子票，了解拆分情况

 

七、 取消拆分

 

拆分后子票未做贴现、背书、结算等后续操作的，可以在母票点取消拆分，恢复拆分前状态。

八、 票据列表

 

查询条件‘票据状态‘增加’拆分‘状态，可查询出所有已经做了拆分的票据。